当前位置:首页 > 参政议政 > 专委会工作 > 专家论坛

北京完全有条件发展成为国际性金融中心

来源:中国民主同盟网站 http://www.mmzy.org.cn [大] [小] 2004-04-16

中国经济技术研究咨询公司副董事长、民盟中央经济和区域发展委员会委员

王军生

  当前,在党的十六届三中全会《关于完善社会主义市场经济体制若干问题的决定》的指引下,首都经济进入了一个新的发展时期。北京要力争到2008年实现人均国内生产总值6000美元的宏伟目标,也要求金融业要加速发展壮大,为扩充经济总量做出贡献。同时我们又面临着筹办奥运会和入世后的双重发展机遇和挑战,需要金融业创新发展,提供有效的金融服务。因此,我们一定要明确目标、制定措施,加快首都金融业发展步伐,建立与首都地位相称,与首都经济发展相适应的金融业,发挥金融作为现代经济核心作用。综观世界各发达国家的发展规律,结合首都北京经济发展的现实,我们认为北京完全有条件发展成为国际性金融中心。我们可以从国际金融中心形成发展的三大规律,来分析北京建立国际金融中心的可能性与必要性。

  一、从世界各国金融中心形成发展的"政府主导型金融中心"规律看北京建立国际性金融的可能性

  从国际金融中心形成历史来看,一般有有两种模式:一是经济主导型,即经济发展导致地区金融中心-全国金融中心-国际金融中心的发展与形成;另一种是政府主导型,既通过政策的扶持使当地金融业务国际化,带动周边和国内金融发展,最后形成功能性国际金融中心。前者是渐近式的,被动的;后者是突变式的,具有目标明确,定位准确,主动积极的特点。

  借鉴国际经验,采取政府主导推动模式,是可以在相对较短的时间内建立起国际性金融中心的。北京完全可以采用这种成功的做法。

  二、从世界经济金融中心坐落分布的"首都国际金融中心化"规律中看北京建立国际性金融中心的必要性

  经济实力强大的国家一般都拥有至少一个国际经济中心城市,而这些国际经济中心城市一般都是重要的国际金融中心。这些国际金融中心呈现出明显的"首都国际金融中心化"趋势。目前分布在世界各国的全球性和区域性的金融中心约40个,2/3是首都,区域性的金融中心有1/2是首都,国内金融中心有4/5是首都。如英国的伦敦,法国的巴黎,日本的东京等。近二三十年,作为地区性政府首脑机构所在地的香港,经济发展最引人注目的成就莫过于香港国际金融中心地位的崛起,而且,这已成为香港经济发展的主要内涵和特征。

  从上述国际金融中心的自然分布状态规律来看,我国内地至少应该有1-2个金融中心。而目前我国内地还没有一个真正的国际金融中心,哪怕是区域性国际金融中心,这与中国不断提升的经济实力、金融地位是不相称的,特别是随着中国经济在未来10年中的快速成长,这一问题将有可能演化成为中国经济进一步发展的障碍。在"首都国际金融中心化"趋势中,北京由于其特有的国际交往中心的地位,建设国际金融中心的条件往往比其他城市更为优越。作为首都,北京能够以其强大的经济实力和城市综合竞争力成为全国乃至东亚地区的经济中心;凭借其拥有的畅通便利的交通网络和发达的通讯系统,及时地汇集、传递着丰富的经济和金融信息资讯,为本地区的经济金融活动提供决策参考依据,同时也为国家间经济交往提供重要的经济和金融信息。因此,把北京建设成为新的国际金融中心已成为首都建设国际大都市的客观要求和必然选择。

  三、从国际金融中心构成的"独特基础条件"规律看北京建立国际金融中心的可能性

  衡量一个国际金融中心的主要基础条件有四方面:(1)天然赋予的条件;如优越的地理位置、广阔的服务腹地、合适的时区等等;(2)拥有完善的金融体系;(3)金融中心所在地或周边地区经济的迅速增长所带来的良好的投资机会和旺盛的资金需求等等。

  用此标准来检验,通过改革开放二十多年的建设,北京已经具备了建设国际金融中心的条件:

  (1)北京拥有得天独厚的地理位置和经济实力。北京市面积有16800多平方公里,处于东北亚和东南亚的结合部,向东俯视太平洋,是环太平洋经济圈的重要结点。向西依托广阔的祖国腹地,位于中国最具发展潜力的三大经济中心之一的环渤海经济圈的中心,并与京津唐和京津保一起构成了全球最大的首都经济圈(即大北京地区)之一,地理位置优越。同时优良的北京政治、经济和社会环境和快速发展的经济条件,对中国其他地区和亚洲地区都产生重要的影响。北京GDP继1995年成为全国第一个第三产业增加值在总量中超过50%的省市后,2001年第三产业增加值从1995年的50.1%增加到60.5%。七年间上升了10.4个百分点,而同期第一产业下降了2.5个百分点,第二产业下降了7.9个百分点,形成了"三二一"的产业发展格局。第三产业增加值占GDP比重的上升是首都提高城市经济现代化水平的重要标志。北京的第三产业中,金融业又是发展最快的产业,占全部第三产业增加值的25.6%,成为支柱行业,是加快北京金融业发展的最坚实基础。

  (2)北京已建立起比较完善的金融体系。"九五"期间,随着我国金融体制改革的进一步深化,北京金融业多层次、全方位的金融组织体系、市场体系和服务体系已经初步形成。 货币市场比较发达,银行业务创新能力不断增强,市场领域得到迅速拓展。银行业务从传统的存、贷、汇等单一领域发展到存、贷、汇、票据承兑及贴现、回购、大额可转让存单、国债交易以及资产托管等领域。债券市场发展十分迅速,市场规模居全国首位。尤其是北京的场外债券市场发展尤为突出,截至2002年底,国家在北京的银行间债券市场托管的国债和政策性金融债达到2.8万亿元,使北京成为名副其实的债券发行中心;2002年北京保险市场发展速度全国第一,人保、新华人寿、泰康人寿和华泰财险均将总部设于北京。证券业发展也十分迅猛。截至2002年,北京地区境内(注册地在北京)上市公司共有67家,其中市属上市公司29家,中央在京企业上市公司38家。同时,北京还是全国拥有证券经营机构最多的地区之一,不仅有地方性证券公司,而且几乎所有全国性证券公司都设有北京总部、研发中心、分公司以及若干证券营业部。

  北京是全国资金清算中心。由于各大银行总部和多数股份制商业银行总部都在北京,控制着全国约80%以上的银行资金,这些资金都要汇集到北京进行清算;银行间的资金清算则都通过央行来进行,而中国人民银行也在北京,这样,全国100%的银行资金都要在北京进行清算。同时,中国国债登记结算中心、中国证券期货登记结算中心也在北京。因此,北京已是全国毫无争议的资金清算中心。

  (3)周边地区巨大的投资空间和旺盛的资金需求。金融中心所在地或周边地区经济的迅速增长所带来的良好的投资机会和旺盛的资金需求是建设国际金融中心的重要条件之一,北京在这方面优势也十分明显。由于中关村科技园开发建设和2008年奥运会以及众多基础设施项目的实施使北京的投资空间远高于其他地区,为北京在基础设施、城市竞争力和迈向国际化方面提供了一个千载难逢的发展机会。 预计未来10年,中关村科技园开发建设和众多科技企业发展对资金的需求将大幅增长,仅此一项,北京市每年的资金缺口就近200亿元人民币。

  四、按照规律办事,把北京建成国际性金融中心

  把北京建设成为国际金融中心:一是有利于北京加快建设现代化国际化大都市的进程。二是有利于中国金融业与国际迅速接轨。21世纪世界政治舞台的角逐将取决于各国在全球范围经济竞争的结果,而经济竞争的关键是金融竞争,金融竞争则在很大程度上是金融中心之间的竞争,这已成为世界各国发展金融中心的一致共识。因此,将北京发展成为国际的金融中心,不仅符合国际惯例也符合我国经济发展的要求。

  (一)、建设全国最大的产权交易中心和技术融资中心

  众所周知,上海国际金融中心的发展目标已经深入人心,北京发展金融不是要与上海争资源、争项目。在建设金融中心方面,北京与上海是优势互补、各有侧重的。

  北京发展金融中心,在资本市场建设上有自己天然的优势,最明显的在中关村地区聚集了全国数量最多的高科技企业,这些企业技术先进,人才实力雄厚,研发能力强大,但迫切需要资金,在我国创业板市场未建立的情况下,通过产权交易市场能够满足这类企业的融资需求,提供类似于美国纳斯达克的服务,既避免了和上海成熟的证券交易所争资源的局面,也建立了北京自己的资本市场,同时能够为天津、河北,甚至东北地区的高科技企业服务;另一方面,抓住国家提出"国退民进"的战略契机,通过为国有资产退出提供公平、公开、公正的渠道,活跃产权流动,做大交易量,无论是对北京金融发展还是生产力发展都有重要意义。而在北京的国有资产聚集量同样也是全国最多的,这些方面是其他城市不具有的优势。通过做大产权交易市场,发展资本市场,最终促进北京金融业的发展是一条可行之道。当然除了产权交易市场,北京在金融管理控制、金融业支付结算、金融信息流动、金融行业标准制订、金融批发业务、资金调度等方面同样可以是具有得天独厚的优势。

  (二)通过金融创新,促进北京金融发展

  北京是全国各大金融机构总部汇聚的城市,在创新方面有很大的决策权力,金融创新的内容包罗万象,涉及面广,但通常集中表现在三个方面:一是技术、工具创新,如信用卡、电话银行、自助银行、网络银行等相继出现,并产生了较大影响。二是业务、产品创新,普遍重视开发新的业务品种,包括各种形式的代收代付、代理保险、代客理财和政策性银行代理业务等。三是制度创新,既包括金融机构自身组织结构和制度的创新,如现代金融企业制度、内部法人治理结构、信贷监督审查制度、股权激励制度等,也包括金融监管部门监管理念、监管体制和监管当局关于金融业发展战略的重大调整,如金融同业和混业经营、金融机构上市、发展中小金融机构等等。通过促进金融电子商务,信息研发和批发业务的发展,强化首都的债券发行,资金拆借和结算中心地位,建设首都外汇和黄金交易分中心,为首都金融创新提供条件。

  (三)通过促进个人消费,推动北京金融发展

  据统计,目前全国城乡居民包括储蓄存款、手持现金、个人外汇、证券资金在内的金融资本已超过80000亿元人民币。伴随着财富的增多,个人金融消费激增,人们对金融工具的便利性、盈利性的敏感度和要求越来越高。中国经济景气监测中心进行的一项调查显示,约有70%的居民认为目前银行开设的服务项目还不够用,希望提供更多更好的服务项目,尤其是个人金融服务。所谓个人金融服务,是指以个人为服务对象的金融业务,它至少包括储蓄、银行卡、消费信贷、个人小额抵(质)押贷款、个人理财、代理业务筹等。 

  (四)优化政策和人才环境促进北京金融发展建设

  通过营造公开、公平、公正的金融发展环境,强化政府的金融服务意识,加大宣传力度,对金融机构及个人给予财税减免,对金融机构建筑用地等给予费用减免。制定适合国际金融中心发展需要的人才战略,改革金融人才的人事管理体制,制定吸引金融人才的优惠政策,建立全国一流的金融行业培训中心和北京国际金融论坛。

责任编辑:管理员